Пояснение в банк экономического смысла
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пояснение в банк экономического смысла». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При составлении пояснительных для банка, важно понимать, какую информацию запрашивает банк и что нужно включить в документ, чтобы избежать дополнительных запросов от банка и сократить время на рассмотрение заявки.
Какие подтверждающие документы может запрашивать банк (образец письма)
Клиент вправе использовать любые документы, которые могут подтвердить законность источника средств на его счетах и обосновать экономический смысл произведенных операций.
Поскольку основания и аргументы могут быть самыми разными, говорить о каком-либо перечне было бы неправильно. Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам?
В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.
Определения Конституционного Суда РФ от 20.04.2017 N 797-О и от 20.12.2016 N 2591-О
Описанный подход ВС РФ, который направлен на защиту действий банка, связанных с реализацией положений Закона N 115-ФЗ, согласуется с позицией Конституционного Суда РФ. В Определении от 20.04.2017 N 797-О Конституционный Суд РФ, рассматривая жалобу гражданина, которому суды отказали в удовлетворении требований о защите прав потребителя по договору обслуживания банковской карты в связи с отказом банка в проведении операций по банковским картам, указал на следующее.
Предусмотренные п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ особые права организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют собой меры по реализации целей данного Закона. Такие меры направлены на противодействие финансированию терроризма и экстремизма, применяются в строго оговоренных Законом случаях и не содержат признаков конституционно неприемлемого ограничения.
Экономический смысл операций по счету в банке: как объяснить банку легальность произведенных операций (Образец письма)
Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения.
Платили физикам? Суммы большие? Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам? В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.
Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.
Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.
Схема ведения бизнеса пример для банка
Примеры этого какие, ведь было обещано, что они будут? Вот сейчас давайте один и рассмотрим. Представьте себе карту. В самом центре находится основной бизнес-процесс.
Он делится на отдельные составляющие. Их сопровождают управляющий и поддерживающий процессы, которые следят за тем, чтобы всё исполнялось так, как требуется. Это и будет процессный подход. Когда работа одного элемента завершена, его наработки передаются следующему.
Описание бизнес-процессов Примеры этого в общем виде можно видеть на протяжении всей статьи. Но полноценная документация часто по толщине сравнима с небольшими книгами (или даже большими, если изучается работа гигантской компании).
Моделирование бизнес-процессов (примеры которых также тут приведены) требует, чтобы все операции предприятия были максимально понятными и прозрачными.
Схема ведения бизнеса
Наиболее популярный из них — графический, с помощью диаграмм, выполненных в различных нотациях (нотация — набор символов для обозначения чего-либо).Самые распространенные виды нотаций для описания бизнес-процессов — это IDEF0, BPMN, EPC (ARIS) и др.В качестве примера остановимся на диаграмме, выполненной в нотации BPMN (Business Process Modelling Notation) с помощью CASE-средства PowerDesigner (Рис.1). Главными элементами на диаграмме являются:1. «Процесс» (функция) — скругленный по углам прямоугольник;2.
Переход» — стрелка, соединяющая процессы;3. «Решение» — ромб, содержащий вопрос, на который можно ответить только «Да» или «Нет»;4. Условия — текстовые выражения, при которых осуществляется переход от одной функции к другой.
Условия всегда заключаются в квадратные скобки.
Пример ответа банку на запрос документов и усн
В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем ( Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ). Прикрываясь этим законом, банки могут запросить практически любой документ. И если документы по требованию не представлены, банк попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации. Банк требует подтверждающие документы по «подотчетным» Ситуация. Компания, работающая на УСН-6% (когда налогом облагается вся сумма дохода), снимала по чеку деньги на хозяйственные нужды.
Как написать пояснения в банк разъясняющие экономический смысл операций ооо
Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения.
Платили физикам? Суммы большие? Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.
) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам? В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.
Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.
Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.
Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.
Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт» Чем полезно это решение Решение подскажет, как избежать подозрений банка в легализации доходов и проведении компанией незаконных операций, а значит, и блокировки счета на время банковской проверки.
Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января 2015 г.
изложен в новой редакции п. 3 ст.
76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.
- отказать клиенту в открытии счета, выпуске (перевыпуске) банковских карт либо заблокировать имеющиеся;
- произвести отказ в выдаче наличности, равно как и в переводе средств по безналичному расчету;
- заблокировать доступ к интернет-банку, в том числе, отключить веб-версию и приложение.
Кроме того, может последовать блокировка счета, если банк посчитает, что клиент имеет отношение к экстремистской деятельности (терроризму), с последующим внесением этого лица в специальный перечень Федеральной службы финмониторинга.
Если это произойдет, клиент не сможет открыть счет ни в одном российском банке.
Какие документы может запросить банк, зачем ему это нужно, что грозит клиенту в случае их не предоставления, и как доказать законность операций, в том числе с помощью письма-обоснования, – об этом читайте далее.
Клиент вправе использовать любые документы, которые могут подтвердить законность источника средств на его счетах и обосновать экономический смысл произведенных операций.
Поскольку основания и аргументы могут быть самыми разными, говорить о каком-либо перечне было бы неправильно. Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам?
В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.
Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.
Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.
От того, насколько подробно Вы все объясните, и как быстро отправите в банк, зависит благоприятный исход дела для Вас. Скачать образец письма-пояснения экономического смысла произведенных операций можно здесь.
Банк хочет определить, действительно ли Вы причастны к сомнительным денежным расчетам.
В случае своевременного предоставления документов, раскрывающих легальность доходов и расходов, доступ к банковским картам и действующим счетам будет восстановлен.
Банк заинтересован в каждом клиенте, поэтому применяет такие кардинальные меры, как отказ в обслуживании и блокировка счетов, исключительно в тех случаях, которые имеют под собой реальные основания.
Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .
2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.
Элекснет, за это получаю бонусные мили
- С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
- С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
- Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
- Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва,,,,,»
- Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe
- Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили
- С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
- Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
В соответствии со 115-м Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года, все кредитные организации обязаны проводить анализ денежных операций действующих клиентов, проверяя их на подозрительность. При проведении анализа они могут руководствоваться критериями Центробанка, прописанными в Положении под номером 375-П от 2 марта 2012 года.
Речь идет об отслеживании любых операций, которые имеют признаки незаконного обналичивания, транзитных операций, вывода средств за рубеж, скрывают истинные цели и дезориентируют банк в осуществляемых схемах расчетов.
- отказать клиенту в открытии счета, выпуске (перевыпуске) банковских карт либо заблокировать имеющиеся;
- произвести отказ в выдаче наличности, равно как и в переводе средств по безналичному расчету;
- заблокировать доступ к интернет-банку, в том числе, отключить веб-версию и приложение.
Кроме того, может последовать блокировка счета, если банк посчитает, что клиент имеет отношение к экстремистской деятельности (терроризму), с последующим внесением этого лица в специальный перечень Федеральной службы финмониторинга.
Если это произойдет, клиент не сможет открыть счет ни в одном российском банке.
Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения.
Пример объяснения об экономической целесообразности операций по расчетному счету
Деньги на расчетном или личном счетах принадлежат индивидуальному предпринимателю.Письмо-запрос В этом случае ответ на запрос может быть составлен от лица любого сотрудника подразделения, в которое пришло письмо. Как составить письмо-запрос Как любой другой вид деловых писем, данный запрос не имеет унифицированной формы и составляться может в абсолютно произвольном виде.
- Первым делом в нем следует указать адресата, т.е. наименование компании-отправителя (с адресом и номером телефона для связи), а также название компании-получателя. Тут же при необходимости нужно вписать конкретного сотрудника (его должность и ФИО).
- Затем следует основная часть, которая касается самого запроса.
Что такое контракт на три стороны Трехсторонний договор, образец которого мы предоставим в статье, пригодится…
Заявления приставам по вопросам осуществления исполнительных действий Одновременно с возбуждением исполнительного производства или непосредственно в…
Основные принципы составления доверенности в банк Единого образца доверенности, разработанного для повсеместного применения, не существует,…
Как оформить ошибочно пробитый чек? Способ исправления ошибки зависит от того, когда ее выявили. Ситуация…
Что должно содержать приглашениеОфициальный ангажемент позволяет проинформировать всех участников о том, какое мероприятие состоится, и…
Если сделка, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, банк обязан фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, принимаемых в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.
Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех. Банк требует
«экономическое обоснование целесообразности проводимых операций»
на определенную дату.
Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты. Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать? Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.
Мыслей, кроме того, как:
«поскольку мы действующее ООО, то нам нужен бухгалтер, программист, перевозить свой товар и шкаф,чтоб его хранить»
, у меня нет. ((( Цены,возможно им кажутся завышенными,но доход позволяет.
Нужно ли делать выдержки из договоров?
Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Банковская карта Вашего банка была использована мной непосредственно по ее назначению – осуществлению платежей.
Платежи осуществлялись в различных банкоматах и платежных терминалах г.Ростова-на-Дону (а не в г.Москва, как указано в Вашем письме), назначение платежей обязательно должно присутствовать в описаниях транзакций. Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.
Продумываю наперед просто Если все законно и законность подтверждается разными учетными бумажками — ничего бояться не надо. Независимо от сумм операций. Вверх ▲ 17.12.2013, 20:49 #14 Сообщение от !Сергуня Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь.
- отказать клиенту в открытии счета, выпуске (перевыпуске) банковских карт либо заблокировать имеющиеся;
- произвести отказ в выдаче наличности, равно как и в переводе средств по безналичному расчету;
- заблокировать доступ к интернет-банку, в том числе, отключить веб-версию и приложение.
Кроме того, может последовать блокировка счета, если банк посчитает, что клиент имеет отношение к экстремистской деятельности (терроризму), с последующим внесением этого лица в специальный перечень Федеральной службы финмониторинга.
Если это произойдет, клиент не сможет открыть счет ни в одном российском банке.
Какие документы может запросить банк, зачем ему это нужно, что грозит клиенту в случае их не предоставления, и как доказать законность операций, в том числе с помощью письма-обоснования, – об этом читайте далее.
Сделать это несложно, главное – придерживаться простых правил при пользовании действующими счетами.
- Не давайте своего согласия на осуществление денежных переводов через имеющиеся у Вас счета (карты), инициированные Вашими знакомыми, родственниками, друзьями и т.д. Это может вызвать подозрения у банка, особенно если речь идет о крупных суммах и обналичивании, даже если фактически Вы не имеете к этому никакого отношения;
- Исключите вероятность использования собственных банковских карт кем-либо еще, поскольку они легко могут быть использованы в качестве «транзитного» средства;
Участники группы «Красный уголок бухгалтера» на Фейсбуке делятся друг с другом опытом составления пояснительных в адрес банка, который заподозрил компанию в нарушении «антиотмывочного закона» 115-ФЗ.
Как правило, банк просит предоставить пояснения, разъясняющие экономический смысл операций, причины и необходимость проведения расчетов, какими силами и средствами обеспечивается деятельность организации и расписать схему ведения бизнеса.
Коллеги предлагают свои варианты.
Пояснения разъясняющие экономический смысл операций образец
- Маркетинг. В маркетинговом плане должны быть рассмотрены объем и рентабельность продаж, возможные потребители, проанализирован рынок сбыта и конкуренты. Особое значение стоит уделить анализу работы конкурентов, так как именно они могут существенно осложнить реализацию проекта в полном объеме.
- Юридические аспекты организации предприятия или реализации проекта – затраты на юридическое сопровождение, лицензирование и проч.затраты и возможные трудности, пути их разрешения;
- Обоснование финансовых затрат.
Один из самых важных разделов бизнес-плана.Стоит подробно рассмотреть необходимость в финансовых ресурсов, порядок их использования, амортизацию основных фондов.
Экономический смысл операций по расчетному счету пример
Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком. Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.
Однако стоит отметить, что граница значений этих слов довольно размытая, так как одним из этапов обналички может являться сложнопрослеживаемое формально законное обналичивание денег в том числе и за границей[7][8].
Её участники просто должны не только принимать на собственной местности антиотмывочные законы, но и строго следовать им. 1-ое что я сделал — это позвонил по телефону обозначенному на моей карте, а конкретно. Пояснения относительно экономической необходимости проводимых расчетов, в. Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса и т. п. К письму можно приложить копии заключенных договоров.
Как правильно составить ответ на письмо банка — упрощенка В связи с тем, что этот банк не имеет собственных банкоматов в ростове на дону-на-дону, с карты банка образование я переводил средства на карту вашего банка и снимал их в банкоматах банков, входящих в систему орс.
Ошибочно зачисленные или списанные с расчетного счета суммы принимаются на счет «Расчеты по претензиям», а банку немедленно сообщается о таких суммах для внесения исправлений. В последующих выписках банк вносит исправления, а в бухгалтерском учете предприятия задолженность списывается. На полях проверенной выписки против суммы операций и в документах проставляются коды счетов, корреспондирующих со счетом «Расчетный счет», а на документах указывается еще и порядковый номер его записи в выписке. Эти данные необходимы для контроля за движением денежных средств, автоматизации учетных работ, справок, проверок и последующего хранения документов. Синтетический учет операций по расчетному счету бухгалтерия предприятия ведет на счете «Расчетный счет».
Если ограничен доступ к интернет-банку
Если вы — бухгалтер-аутсорсер или директор обслуживающей бухгалтерии, вам тоже нужно проверять своих клиентов, как это делают банки. Ограничение дистанционного обслуживания — это одна из мер, которые может предпринять банк, если операции кажутся ему подозрительными. В этом случае клиент распоряжается своими деньгами без ограничений, но должен передавать платежки на бумаге.
Суд будет рассматривать фактические обстоятельства сделки: осуществлялось ли движение товара, расчеты, была ли необходимость привлечения контрагента, фактический результат, полученный налогоплательщиком в ходе исполнения обязательств по договору, и т.д.
Спрашивая, откуда у вас появились деньги, банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Согласно ст. 1, целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.
Если отправляете по почте, то это должно быть ценное письмо с описью вложения, а факт его передачи подтвердит отметка почты на копии описи вложения. Можно направить письмо и в электронном виде.
Распространено мнение, что под обязательный контроль попадают только операции на сумму 600 тыс. рублей и более. Это не совсем так — список операций, подлежащих обязательному контролю, гораздо шире. Этому моменту посвящена 6 ст. 115-ФЗ.
Пояснение для банка экономический смысл операций
Общество арендует складское и офисное помещение по адресу:…. согласно договора с ООО или ИП.
Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках.
Касающиеся деятельности подведомственной организации или. Данный образец является авторской разработкой.
Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению для осуществления. Расчтного счта в банке на свой карточный.
Операции по моим счетам производлибось в рамках оказываемых услуг по тарифам банка. Образец письма в банк о экономическом смысле. Сейчас Вы можете много где узнать про экономический смысл операций по счету в банке образец письма , но столь огромное количество уникальных. Экономический смысл проводимых операций по расчетному счету образец.
Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.
Федеральный закон от Клиент — Юридическое лицо обратилось в суд с требованием о взыскании с банка суммы неосновательного обогащения. В обоснование исковых требований истец указал на незаконное списание ответчиком с расчетного счета общества вышеуказанной суммы в качестве штрафа за непредоставление запрошенных банком документов.
Банке происходит реорганизация деятельности управленческого персонала, и значительное ОБРАЗЕЦ ПИСЬМА. Подскажите, пожалуйста, как правильно составить письмо в банк об отсутствии. Письмо о деятельности организации образец. Страна член снг может установить перечень объектов нематериальных активов, стоимость.
Пояснение экономического смысла совершаемых операций для банка
Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции, и как раз приведет к озвученному выше риску потери деловой репутации.
В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее. Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет.
Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета
Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.
Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.
Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Очень оперативно, вежливо и по делу. Работаем дальше.
В кризис у банков вызывают подозрения даже самые обычные операции. Как рассказали наши читатели, банки стали запрашивать новые пояснения. Их интересует, почему компании работают с контрагентами в удаленных регионах (текст одного из запросов есть в редакции). Игнорировать запросы не стоит.
Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.
Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет. Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения.