Обманул мошенник стоит ли идти в полицию

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обманул мошенник стоит ли идти в полицию». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если с вашей карты были сняты деньги, важно узнать об этом как можно скорее. Самый удобный способ — подключить услугу уведомления по карте, которая есть у всех банков. Это может быть SMS, push-сообщение или электронная почта.

Телефонные мошенники и фишинговые сайты

Если аферисты с помощью средств социальной инженерии ввели человека в заблуждение и убедили его сообщить код из СМС, данные карты или перевести добровольно деньги на их счет, то вернуть свои средства будет крайне проблематично. Полиция также с неохотой принимает такие дела, а иногда и отказывается их принимать.

Проблема заключается в том, что переводы, поступившие в пользу третьих лиц, могут быть возвращены только получателем средств. А данные получателя банк разглашать не может. Это регламентировано п. 2 ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Только если установлен факт мошенничества, тогда полиция может запросить у банка такую информацию, и кредитная организация раскроет данные о получателе.

Статистика

По данным ЦБ, всего в 2022 году жители России отдали мошенникам 14 млрд рублей. Число сомнительных операций по банковским счетам составило 877 тысяч. За год обманутым вернулись лишь около 600 млн рублей – менее 5% от похищенного. Такой уровень возмещения объясняется сохранением высокой доли социальной инженерии, когда граждане самостоятельно переводят средства злоумышленникам или раскрывают банковские данные.

Для фиксирования факта мошенничества нужно обратиться в полицию с заявлением. Это можно сделать на сайте МВД. Заявление составляется в свободной форме, но с обязательным указанием следующих сведений:

• свои Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта;

• номер карты или счета, с которых вы переводили деньги, и название вашего банка;

• реквизиты карт или счетов злоумышленников, если они известны;

• данные мошенников: например, адреса поддельных сайтов, ссылки на каналы в соцсетях, телефоны, электронные и почтовые адреса.

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

1. Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
2. Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
3. Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
4. Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Распространенные способы

Вы можете потерять деньги со своей банковской карты следующими способами

• Средства добровольно переводятся на карту мошенника. Система таких переводов очень проста. Владелец платежного инструмента организует покупку через интернет по предоплате, но товар не приходит или его характеристики отличаются от представленных на сайте. В этом случае пользователь добровольно отправляет деньги, и доказать факт мошенничества непросто.
• Потеря платежной карты может дать доступ к конфиденциальной информации, позволяющей осуществлять электронные платежи. Хотя банковские учреждения имеют высокий уровень безопасности, они не могут гарантировать отсутствие несанкционированного вмешательства. По этой причине банки предупреждают, что небезопасно пользоваться картой, если PIN-код для платежной операции был срезан. Если владелец карты теряет свое платежное устройство, злоумышленник может легко потратить деньги с его счета при оплате товаров в магазине. Поэтому, если карта утеряна, следует немедленно связаться с банком, чтобы заблокировать карту.
• Мошенники часто устанавливают на банкоматы специальные накладки, которые считывают данные карты. Узнав фамилию владельца, можно быстро ввести номер мобильного телефона. Затем владельцу отправляют сообщение о фиктивном выигрыше и просят прислать код в ответ. Код отправляется с помощью текстового сообщения. Поэтому следует использовать только банкоматы, расположенные непосредственно в банке. Признаками атаки являются прорези для карт и слабо закрепленные элементы на клавиатуре. Также рекомендуется ввести ограничения на снятие средств и оплату товаров и услуг. Это гарантирует, что средства не будут востребованы преступниками.

Можно ли вернуть деньги, снятые с карты мошенниками, если вы сами сообщили данные своей карты

Короче говоря, эксперты считают, что это возможно, но шансы невелики.

Максим Суров, адвокат, эксперт по правовым вопросам :

В 2 случаях из 10 преступников находят. Если преступник, присвоивший деньги, известен и к нему можно подойти, шансы на успех выше. Например, данные карты или сама карта были украдены соседом или знакомым.

Или если PIN-код известен, а карта используется в банкомате, оборудованном видеокамерой. В этом случае уголовное преследование может быть возбуждено по статье 158 (кража) или статье 159 (мошенничество).

Если претензию предъявляет незнакомый человек, даже через Интернет, бывает трудно установить виновника. Деньги могут проходить через длинную транспортную цепочку, а получатель может находиться в другой юрисдикции за рубежом.

Ислам Рамазанов, адвокат и главный редактор специализированного юридического журнала «Уголовный процесс:.

Доказано, что если преступник найден и привлечен к суду, он может сам вернуть деньги и даже выплатить компенсацию. Это отвечает его интересам, так как он может рассчитывать на смягчение наказания, а в некоторых случаях даже избежать судимости.

В ходе расследования уголовного дела в отношении похитителя денег или после рассмотрения дела судом может быть подан гражданский иск о возмещении материального и морального ущерба. Моральный ущерб причиняется почти всеми преступлениями и поэтому должен быть обязательно включен в иск. Однако суды редко присуждают пострадавшим крупные суммы морального ущерба.

Для не особо серьезных правонарушений эта сумма обычно составляет от 10 000 до 100 000 евро. Если суд рассматривает гражданский иск в рамках решения по уголовному делу, суд выносит свое решение сразу после объявления преступления.

Суд может отказать в рассмотрении гражданского иска, если решит, что существует спор относительно размера ущерба. Затем осужденный должен подать гражданский иск. Гражданский суд следует правилам Гражданского кодекса и Гражданского процессуального кодекса — разница касается только размера компенсации.

Если вы убедились, что стали жертвой обмана, срочно обращайтесь в отделение полиции и напишите заявление о совершенном преступлении. Помните, что увеличить шансы на поимку злоумышленника можно только быстрой реакцией. Не медлите, сообщайте о произошедшем в полицию как можно скорее.
Заявление о мошенничестве пишется в свободной форме, но оно должно содержать стандартный набор реквизитов:

• ФИО, звание начальника отдела МВД, наименование отдела;
• адрес отдела, почтовый индекс;
• данные заявителя: ФИО, адрес с почтовым индексом для направления ответа, указание адреса регистрации и проживания;
• мобильный телефон для связи;
• суть заявления с изложением обстоятельств обмана, суммы ущерба в денежном выражении, сведения о мошенниках: номера телефонов, даты общения с ними, имеющиеся доказательства;
• вписываете фразу: «Об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ мне известно»;
• приводите список доказательств, прилагаемых к заявлению, копии документов;
• дата заявления, подпись с расшифровкой.

В первую очередь необходимо обратиться в районное отделение полиции. Если вы уже написали заявление, то его примет оперативный дежурный. Также вы можете сообщить о преступлении устно. В этом случае оно будет составлено сотрудником полиции со слов потерпевшего в форменном бланке протокола. После регистрации его передадут следователям, которые примут решение о возбуждении уголовного дела.

Дежурные работники полиции принимают заявления круглосуточно. Если вы стали жертвой мошенников, не медлите – как можно быстрее посетите отделение. Оперативное реагирование позволяет поймать преступника по горячим следам.

Подать заявление по факту совершения мошеннических действий вы можете и через интернет. Надо перейти на официальный интернет-сайт МВД и заполнить формуляр, доступный на странице «Прием обращений». В строке с указанием адресата выберите «управление К МВД России».

Вы можете потребовать остаться анонимным. Кроме того, на сайте МВД есть формы обращения, которые можно заполнить без указания личных данных. Но это теория, на практике такие заявления чаще всего не рассматриваются. Процессуальные нормы гласят, что анонимное обращение не может являться прямой причиной открытия уголовного производства.

Помогает ли полиция в возврате денег от брокеров-мошенников?

Большинство брокеров мошенников находятся за пределами РФ, в оффшорных зонах. Поэтому, если у полиции никаких инструментов для работы нет, заявление могут не принять.

Дело в том, что на сегодняшний день полиция не имеет необходимых знаний и полномочий, чтобы заниматься расследованием онлайн-мошенничества. Брокеры-мошенники покупают в интернете международные номера, а для работы с клиентами используют скрытые сервера. Отследить реальное нахождение компании по IP-адресу невозможно. Полиция берется за дело тогда, когда известно точное местоположение брокера.

Например, в мае 2022 года в Москве возбудили 164 уголовных дела на мошенников, которые под видом брокерских услуг украли у клиентов более 200 миллионов рублей. Аферисты размещали объявления в газетах и интернете, приглашая поучаствовать в инвестиционной деятельности. Обещали высокий доход от операций с ценными бумагами зарубежных эмитентов на фондовых рынках. По итогу, никаких услуг оказано не было, а деньги украдены.

«По версии следствия, от действий злоумышленников пострадало более 160 граждан, а сумма причиненного им ущерба превысила 200 миллионов рублей. Возбуждено 164 уголовных дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ, которые соединены в одно производство, а также уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частями 1 и 2 статьи 210 УК РФ», — комментирует официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.

По ее словам, установлены личности четверых организаторов и шести участников сообщества. Трое объявлены в международный розыск, а один — в федеральный.

Несомненно, обращаться в полицию по факту мошенничества смысл есть, возможно, именно в вашем случае помощь реальна. Однако, на возврат денег надеяться не стоит. Даже если преступников поймают, шансы увидеть свои деньги ничтожно малы.

Как подать заявление по факту мошенничества?

Заявление необходимо подать в ближайший отдел полиции, в произвольной форме, на имя начальника подразделения. Можно подготовить документ дома и прийти уже с готовым заявлением.

Рекомендуется писать кратко, без каких-либо домыслов и эмоций, излагать только факты, причем без юридической оценки. Не стоит употреблять трейдерские термины, которые могут быть непонятны сотрудникам полиции.

Из обращения должно быть ясно, что вы передали деньги добровольно, но находились под влиянием ложной информации, которую предоставили аферисты. Иначе в принятии заявления будет отказано, и работники полиции посоветуют обратиться в суд, так как это уже гражданско-правовые отношения.

В конце заявления нужно написать, что вы предупреждены об ответственности по ст. 306 УК РФ за заведомо ложный донос.

Кроме этого, если у жертвы мошенничества имеются какие-либо документы, которые могли бы помочь следствию, их можно прикрепить к делу и прописать в заявлении перечень прилагаемых документов.

Согласно статье 144 УПК РФ полиция обязана регистрировать любое заявление о преступлении. Поэтому, если дежурный отказывается его принимать, не устраивайте разборок и уточните его фамилию, звание и должность. Спокойно объясните, что вы доведете до сведения прокуратуры факт отказа в принятии заявления. Телефон лучше выяснить заранее.

Когда заявление будет зарегистрировано, возьмите талон КУСП и контакты сотрудника, который будет проводить проверку до начала следствия.

Если посетить лично отделение полиции возможности нет, отправить заявление можно по электронному адресу, либо на сайте территориального отдела полиции.

Через некоторое время пострадавшего вызывают на опрос. Не лишним будет проследить, что все детали зафиксированы сотрудником полиции, это очень важно для дальнейшего продвижения дела.

Можно ли договориться с мошенниками?

Некоторые потерпевшие пытаются побудить самих злоумышленников вернуть деньги добровольно без обращения в полицию или суд. Шансы такого исхода дела невелики, но иногда это работает.

Основным способом повлиять на мошенников является обнародование их личных данных. Для этого потерпевшие:

• Активно распространяют информацию о произошедшем в социальных сетях. Если охват аудитории сообщения о мошенничестве оказывается довольно масштабным, то это может существенно подпортить аферистам их нелегальный бизнес.
• Для розыска данных мошенников бывают эффективны тематические форумы, где потерпевшие обмениваются информацией.
• Если данные найдены, то можно напрямую поставить мошенника перед фактом обращения в суд, если он не вернёт украденные деньги.

Однако, описанная выше схема работает не слишком часто. В большинстве случаев без судебного разбирательства проблему решить не удастся.

Скрывается этот сборщик денег или нет?

Первоначально было так. Когда собрал изначально деньги в Москве, то испарился. Но далее понял, что нужно продолжение и организовал в Нижегородской области кооператив. Естественно с кооперативом не было, ни каких мыслей на развитие и общее благо пайщиков. Все делалось для сбора денег.

Естественно такие мысли привели к уголовному делу. Этой осенью образу успешного кондитера пришел конец. 22 сентября стало известно, что мужчина задержан. Как сообщили в ГУ МВД, 44-летний бизнесмен вошел в доверие к нижегородцам, взял у них взаймы 15 млн рублей, но долг не вернул.

По данным источников в правоохранительных органах, дело якобы связано с деятельностью в Нижегородской области кредитно-потребительского кооператива «Личный капитал».

Что сейчас происходит с данной компанией?

Ране отношении компании было подано огромное количество исков. Все ограничивалось лишь судебными тяжбами. Но теперь с 3 ноября Шабутдинов стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве. Используя агрессивный маркетинг, блогер предлагал купить образовательные программы, тренинги и вебинары, которые якобы способны помочь начать успешный бизнес, сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Заявление о мошенничестве на Аяза Шабутдинова написала недовольная клиентка — Наталья Калистратова. Летом 2019 года она заплатила за бизнес-курсы «Миллион с Аязом» миллион рублей, по программе посетила Шотландию, Иорданию и ЮАР. А по итогам записала видео, где рассказала о том, как достигла серьезных результатов в своей нише — импорте и экспорте разных товаров.

Как расследуют телефонные мошенничества

После того как человек осознал, что стал жертвой телефонного мошенничества и написал заявление, его опрашивает дознаватель, рассказала об этапах работы следственных органов Юлия Новожилова. Возбуждается уголовное дело, заявитель получает процессуальный статус потерпевшего. Его повторно, более подробно, опрашивают и просят предоставить выписки с банковской карты, другую информацию и документы.

Далее от потерпевшего уже мало что зависит: следователи действуют самостоятельно. Они отправляют запросы в банки и операторам сотовой связи: необходимо выяснить, кто звонил заявителю и куда ушли его деньги. Если удается выяснить, кому принадлежит телефонный номер или банковские карты, на которые перечислялись средства, полиция вызывает этих лиц на допрос.

Часто в схеме участвуют так называемые «дроперы» — люди, которые за небольшое вознаграждение оформляют на себя банковские и сим-карты и передают их третьим лицам. Как правило, они понятия не имеют, с какой целью их использовали. И редко могут вспомнить тех, с кем контактировали. Наказывать таких людей не за что: передача другому человеку банковской карты или симки — это не преступление.

Некоторых пострадавших удерживает от обращения в полицию уверенность, что это бессмысленно, а злоумышленников все равно не поймают. Но это не так, утверждает Юлия Новожилова: за 2022 год ноябрьские правоохранители отправили в суд 49 дел, касающихся преступлений в сфере информационных технологий. В основном это телефонные мошенничества и кражи денег с банковских карт.

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

• никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;

• не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;

• не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;

• замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;

• не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;

• если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение – привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Интернет-мошенничество

К самым распространённым и небезопасным относятся:

• Всё что создаёт чувство жалости. В таких случаях информацию обычно не проверяют, т.к. эмоции оказывают сильное влияние, и человек может хоть и не переводить, но помочь в распространении. Разоблачение осуществляется путём проверки информации и длительного наблюдения.
• Персонализированная информация. Перед обманом злоумышленники изучают объект для дальнейшего использования полученной информации. Так, изучив взломанную переписку, мошенник ею воспользуется. Он попросит финансовую помощь, аргументируя её необходимость. Разоблачить можно прямым звонком на телефон человека.
• Переходы по вредоносным ссылкам, не требующим ввода информации. Так, вы можете подключить платную подписку и заразиться вирусом. Также может быть сделан перевод средств с привязанной карты. Разоблачение производится сверкой символов в адресе ресурса. Если переход был выполнен и показался подозрительным, стоит сразу проверить телефон. Своевременно обнаруженная угроза обеспечит безопасность.

Похожие записи:

• В ПФР сообщили, кому переведут больше 10 тыс. рублей уже в начале марта
• Можно ли подавать заявление в ЗАГС за 4 месяца
• Как получить данные о собственнике квартиры из БТИ