Реестр банкротов — зачем нужен и как пользоваться?
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Реестр банкротов — зачем нужен и как пользоваться?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Банкротство – финансовая несостоятельность должника, когда он не выполняет свои обязательства перед кредиторами, признанная уполномоченным государственным органом. Не каждая компания или человек считается банкротом, если не может выплатить задолженность. Для этого необходимо начать процесс банкротства, данные о котором будут занесены в реестр банкротов — ЕФРСБ.
Как попадают в реестр банкротов
Официально финансовую несостоятельность объявляет суд. Для обращения необходимо наличие двух моментов:
- Сумма задолженности превышает лимит (минимум для компаний – 1 миллион рублей, для граждан – 500 тысяч рублей);
- Погашение долга не производится более 3 месяцев.
Задолженность может быть не перед одним кредитором, а перед несколькими:
- Государственными службами;
- Работниками;
- Банками и другими финансовыми организациями;
- Частными лицами по расписке;
- Взыскателями.
Судебный процесс может начать кредитор или сам должник. Если имеются явные признаки несостоятельности или есть риск ее появления, закон обязывает должника принять меры. Или сообщить об этом.
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.
Ответственность за нарушение правил работы с Федресурсом
Несмотря на то, что многие сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях в Федеральный ресурс подает налоговая служба, экономические субъекты не освобождаются от ответственности публикации сведений, входящих в перечень обязательных для раскрытия.
Основным нормативным документом, регламентирующим ответственность за нераскрытие, не полное раскрытие или недостоверное раскрытие информации, служит Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации (КоАП РФ).
При нераскрытии информации на сайте Федерального ресурса субъекта могут привлечь к административной ответственности. В частности, п.3, п.6 и п.7 статьи 14.25 КоАП РФ подробно описывают ситуации, когда должностные лица могут получить предъявлены предупреждение, дисквалификацию или административный штраф (в зависимости от тяжести нарушения).
Если оказывается, что на Федресурс не поданы данные, которые могли предостеречь контрагентов от заключения невыгодных сделок или при признании юридического лица банкротом, к должностным лицам предприятий будет представлена субсидиарная ответственность.
Статистика показывает рост количество привлекаемых участников, одновременно являющихся директорами банкротов. К слову, в 2018 году доля директоров-участников среди лиц, к которым было подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности, составляла 17,5%, то в 2019 году она возросла до 23,4%.
Согласно ФЗ «О банкротстве» , все расходы на публикацию сведений ложатся на плечи гражданина. Назвать точную сумму, которую предстоит потратить ему на размещение информации, нельзя. Все будет зависеть от того, сколько этапов пройдет гражданин в ходе своего банкротства.
За публикацию сведений в реестре предстоит заплатить 402,5 рублей за каждое сообщение. Указанная сумма может меняться, но она не должна превышать 50% от тарифа, установленного в отношении юрлиц. В среднем должнику предстоит опубликовать 5-6 сообщений, а его расходы на размещение сведений в интернете составляют до 3000 р.
Расходы на публикацию сообщений в газете «Коммерсант» в среднем не превышают 12 тыс.р. Стоимость одного сообщения рассчитывается исходя из тарифа около 211 руб. за кв.см.
В исключительных случаях физлицо могут освободить от оплаты публикаций. Например, если у него недостаточно имущества для покрытия данной статьи затрат. Если процедура банкротства была инициирована кредитором, то оплатить публикации должен именно он. Также решение об ином порядке оплаты может быть вынесено комитетом кредиторов.
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.
Банкротство — что это и когда наступает
Банкротство, иначе несостоятельность — это неспособность должника выполнять свои финансовые обязательства. Это могут быть как обязательные платежи в государственный бюджет, например, налоги, так и расчеты с кредиторами. Однако не всякий несостоятельный должник — банкрот. Таковым считается только тот, в отношении которого начата особая процедура банкротства и данные о котором внесены в федеральный реестр — единый электронный ресурс, где в реальном времени отражаются сведения о банкротстве компаний и граждан.
Признаки приближающегося или уже наступившего банкротства, порядок объявления организации или гражданина банкротом и последующих расчетов с кредиторами изложены в специальном федеральном законе. Согласно его правилам, единым на всей территории страны, банкротами могут признаваться как организации, так и граждане. Начало процедуры банкротства в отношении любого должника может объявить только суд. Но для обращения в него должны быть в наличии два непременных обстоятельства:
- сумма долга превышает установленный законом предел;
- погашение не производится в течение трех месяцев.
Минимальная сумма долга, при которой наступает банкротство, для субъектов предпринимательства составляет 100000, а для граждан уже полмиллиона. Это не обязательно задолженность единому кредитору. Как правило, их бывает больше:
- контрагенты, в том числе банки и другие финансовые организации;
- федеральные и региональные властные органы, получающие обязательные платежи (налоги, взносы во внебюджетные фонды и т. д.);
- работники;
- взыскатели по исполнительным листам и т. д.
Инициатором обращения в суд для официального признания банкротом может быть сам должник. Более того, федеральный закон его обязывает это делать, если признаки банкротства уже проявились или есть риск их возникновения. Для руководителя, который знал о приближении банкротства, но не предпринял необходимых мер, предусмотрена ответственность. В суд может обратиться и любой из кредиторов или несколько из них, приняв единое решение об этом.
Причины для проверки гражданина
Закон предоставляет возможность гражданам получить сведения о банкротстве физических лиц, в отношении которых проводилась или ведется в настоящий момент процедура.
Необходимость проверки финансовой устойчивости контрагента обычно возникает у следующих субъектов:
- банковские учреждения;
- микрокредитные компании;
- граждане, прежде чем дать в долг крупную сумму;
- собственники имущества, сдающегося в аренду;
- организации перед возможным подписанием контракта с новым партнером;
- люди, заключающие договор на крупную сумму.
- владельцы компаний, прежде чем дать претенденту руководящую должность, ведь по закону банкрот не имеет права занимать управленческие посты в течение трех лет после постановления суда.
Что из себя представляет реестр?
Интернет-портал с открытым доступом. Публикации подлежат следующие сведения:
- Об утверждении арбитражного управляющего, его отстранении, освобождении;
- Об открытии конкурсного производства в отношении должника;
- О введении процедуры наблюдения;
- О введении финансового оздоровления;
- О начале внешнего управления;
- О включении требований кредитора в реестр требований;
- О намерении третьих лиц погасить задолженность должника.
Порядок подачи искового заявления
Первым этапом начала процедуры банкротства является подача искового заявления в региональный арбитражный суд. К такому заявлению прилагается внушительный пакет документов:
- кредитные договоры,
- выписки, подтверждающие наличие задолженности,
- справки о доходах,
- справки о наличии вкладов и счетов,
- копии свидетельства о заключении брака и свидетельства о рождении ребенка,
- документы на объекты движимого или недвижимого имущества,
- свидетельство о постановке на учет в налоговых органах,
- СНИЛС.
Список может быть дополнен в зависимости от конкретной ситуации. Неплатежеспособность на судебном заседании необходимо будет доказать и подтвердить документально.
Важно не забыть уведомить кредиторов. Квитанции о разосланных заказных письмах также входят в состав необходимых документов.
На этом же этапе осуществляется выбор финансового управляющего, без которого невозможно продолжение дальнейшей процедуры. Главной его функцией будет удовлетворение требований всех кредиторов, при условии соблюдения прав и свобод должника.
После того как заявление подано назначается судебное заседание и запускается процесс признания гражданина несостоятельным.
Банкротство — что это и когда наступает
Банкротство, иначе несостоятельность — это неспособность должника выполнять свои финансовые обязательства. Это могут быть как обязательные платежи в государственный бюджет, например, налоги, так и расчеты с кредиторами. Однако не всякий несостоятельный должник — банкрот. Таковым считается только тот, в отношении которого начата особая процедура банкротства и данные о котором внесены в федеральный реестр — единый электронный ресурс, где в реальном времени отражаются сведения о банкротстве компаний и граждан.
Признаки приближающегося или уже наступившего банкротства, порядок объявления организации или гражданина банкротом и последующих расчетов с кредиторами изложены в специальном федеральном законе. Согласно его правилам, единым на всей территории страны, банкротами могут признаваться как организации, так и граждане. Начало процедуры банкротства в отношении любого должника может объявить только суд. Но для обращения в него должны быть в наличии два непременных обстоятельства:
- сумма долга превышает установленный законом предел;
- погашение не производится в течение трех месяцев.
Минимальная сумма долга, при которой наступает банкротство, для субъектов предпринимательства составляет 300 000 рублей, а для граждан уже 500 000 рублей. Некоторые квалифицированные юристы знают как начать процедуру банкротства физического лица с долгом всего 250 000 рублей, но здесь нужно разбирать каждую ситуацию индивидуально.
Указанная сумма считается накопительным способом, то есть не одному кредитору, а всем сразу. Как правило, их бывает больше:
- контрагенты, в том числе банки и другие финансовые организации;
- федеральные и региональные властные органы, получающие обязательные платежи (налоги, взносы во внебюджетные фонды и т. д.);
- работники;
- взыскатели по исполнительным листам и т. д.
Какие данные размещаются на сайте?
Официальный федеральный реестр информации о банкротстве располагает огромным количеством информации, которую обязаны сообщать арбитражные управляющие:
- Признание юридическое или физическое лицо банкротом, наблюдение и финансовое оздоровление, нюансы внешнего управления;
- Завершение производства по банкротству;
- Исчерпывающие данные о торгах и их завершении;
- Данные о новых арбитражных управляющих, отстраненных сотрудниках или освобожденных;
- Подтверждение заявлений от лиц, которые собираются погасить долги банкрота;
- Любые изменения, произошедшие в перечисленной выше информации.
Попадание в ЕФРСБ ложных данных или несвоевременное размещение информации предполагают административную ответственность в виде штрафа. Обанкротившиеся компании или физические лица имеют право размещать информацию самостоятельно, что будет стоить определенную сумму денег. Цена включает в себя не только выставление данных, но и их проверку, так как оператор имеет право оглашать только достоверную информацию.
Пользователи сервиса ЕФРСБ также могут узнать следующие факты из объявлений:
- Полные данные о банкроте (название организации, адрес, род деятельности, телефоны и так далее);
- Проведение и результаты любых мероприятий, связанных с банкротом (торги, претензии кредиторов и их собрания, оплата долга и другие);
- Полноценные данные о торгах (где, как, когда они проводятся, условия подачи заявки на участие, стоимость и виды лотов);
- Информация об арбитражных управляющих (любые данные, касающиеся профессиональной деятельности).
Как происходит регистрация?
Важнейшее значение для предоставления информации в реестр имеет следующие правило: все документы должны обладать специальной цифровой подписью. Этот момент позволяет достоверно подтвердить личность автора документации и проверить внесение коррективов после подписания. Подписи бывают разных видов, причем некоторые из них приравниваются к печатному оригиналу документа.
После получения цифровой подписи доступ к реестру оформляется следующим образом:
- Отправляется заявка в свободной форме (в ней должны содержаться данные о личности пользователя, контактные данные и адрес почты);
- Прикладывается копия свидетельства о регистрации СРО.
Дополнительные сведения о ЕФРСБ
Кроме данных на предприятия, к которым применялись финансовые санкции или тех, что не могут платить по своим обязательствам, на сайте существует дополнительная информация. Это несколько реестров, связанных с процедурой банкротства, и их прикрепление к порталу было определено в 2013 году. Сделали это для того, чтобы все данные, которые могут понадобиться юридическим или физическим лицам, находились в одном месте. Дополнительные реестры:
- Саморегулируемые организации (СРО) арбитражных управляющих, а также данные о самих управляющих.
- Список организаторов торгов имуществом банкротов.
- СРО торговых площадок, реализующих активы предприятий-банкротов.
- Списки торговых площадок.
- Дисквалифицированные лица.
Все эти юридические лица и организации направлены на работу с предприятиями банкротами, поэтому эта информация будет полезна тем, кто стремиться вернуть вложенные средства. Кроме этого, можно узнать о стоимости активов должника, до того как их выставят на торги – при проведении процедуры банкротства происходит инвентаризация, результаты которой отображаются в соответствующей графе.
Отдельным полем идут претензии, выставленные банкроту, в которых кредиторы и инвесторы выдвигают необоснованные требования для отчуждения в их пользу части денег, полученных от реализации имущества. Иногда в этом списке есть лица, претендующие на активы, цена которых эквивалентна долговым обязательствам между контрагентами.
Единый реестр является удобным способом слежения за деятельностью предприятий, с которыми планируется вести дела. Это даёт возможность избежать потерь из-за сорванных сроков или вложения денег в убыточную компанию.
Нюансы работы с сайтом
Регистрация в Реестре доступна всем пользователям. При подаче заявки необходимо подтвердить статус документами, пройти процедуру идентификации. Возможен вход в Реестр по платному сертификату, который доступен всем лицам, желающим полноценно использовать функционал сайта.
Можно оформить подписку на мониторинг должника. Благодаря этой удобной функции пользователь, особенно конкурсный кредитор, сможет отслеживать динамику движения дела о банкротстве, не утруждаясь изнурительным поиском.
Подробную информацию о торгах можно выяснить в разделе «Торги». В разделе «Реестр» собраны сведения об арбитражных управляющих, организаторов торгов, дисквалифицированных лицах.
Информацию об отчетах АУ можно узнать в отдельном разделе. Понадобится ввести сведения о:
- типе отчета;
- об авторе публикации;
- о периоде опубликовании сообщения и должнике.
В Реестре собраны все актуальные новости, касающиеся изменений в законодательстве и деятельности профессионального сообщества арбитражных управляющих.
В отдельном разделе указаны полезные ссылки (на картотеку арбитражных дел, ЕГРЮЛ, сайт Минэкономразвития, прежние, тестовые версии Реестра). Ресурс удобен для работы непосредственных участников банкротства и практикующих юристов.
О семантическом сдвиге между языками
Давайте попробуем себе представить, что у нас есть две страны. Попробуйте представить себе это вне политического контекста. Только внутри языкового.
Условная страна А, говорит на «аском» языке. Страна б, говорит на языке «бский».
Язык страны а,пусть будет русским. В нашем понимании. В языке а слово жопа, несет современное лексическое значение. А в языке б это стол. Или вообще аналог слова «если».
И вот, представьте. Гражданин страны А, приезжает в страну б. А там, во вроде бы родственном языке, ругаются через слово. При том, что это последствия семантического сдвига. Языки отделились друг от друга давно. Начали отдаляться и понятия со значениями.
Такие сдвиги можно наблюдать в современной европе. Где всерьёз существуют диалекты, разговоры на которых соседям покажутся постоянной бранью.
А можно сравнить русский язык, сербский и болгарский. Сравним сербский с русским. Вы решили приехать в Белград. И зашли в ресторан.
Видите, что вокруг все курят. Решаете тоже закурить, но не находите зажигалку. Просите у официанта спички. А он смеётся и не несет ничего. Вокруг местные сербы тоже начинают посмеиваться. Нет, это не сдвиг. Это созвучие.
Пичка на сербском это то, откуда появляются дети. А вы просите это еще и во множественном числе. В ресторане.
Вы поели, ушли в гостиницу. Разболелся желудок. Явно отравились чем-то из кафе. Идёте писать гневный отзыв на заведение. Пишете: ужасный ресторан, после съеденного начался понос.
Слово понос в сербском, является аналогом термина гордость. Так что едва ли серб, не знающий русского, поймёт что у вас началось. И почему вы испытываете гордость. Поставив всего одну звезду данному заведению.
Это и есть семантический сдвиг. У сербов это сочетание букв означает гордость. А у нас кишечное расстройство. Этот пример был важен для иллюстрации семантического сдвига.