Взыскание долгов с физических лиц: виды и способы возврата, упрощенный порядок, коллекторские услуги

У нас было довольно интересное дело: наш клиент Дахов О.К. дал в долг Демьянову Е.К. 100 000 руб., не потребовав расписки. Деньги переводились через банк.

В назначенное время Демьянов Е.К. не вернул долг, и тогда Дахов О.К. обратился к нам. Адвокат Федорова Л.П.

подала иск в суд и выступала на заседаниях от лица клиента, представив все доводы и доказательства для удовлетворения требований.

Никулинский районный суд Москвы решил:

• Удовлетворить исковые требования в полном объеме.
• Взыскать с ответчика долг в размере 100 000 руб. и Судебные расходы.

Итог: задолженность взыскана, исполнительный лист передан в ФССП. Деньги удерживаются в принудительном порядке с каждой зарплаты должника.

Статус дела: Дело выиграно

Нашим клиентом был Машковцев В.Р., попавший в сложную ситуацию: к нему предъявлен иск о взыскании 1 500 000 руб. коллекторским агентством из-за неуплаты кредита, при этом размер основного долга составлял 300 000 руб., остальное – Пеня и штрафы. Его интересы представляла Захарова Е.И. На заседании были оглашены все доказательства, подтверждающие неправомерное начисление пеней и штрафов.

Басманный районный суд г. Москвы решил:

• Отказать в удовлетворении исковых требований ООО МКК.
• Взыскать с ответчика только основной долг в размере 300 000 руб.

Итог: сумма к уплате по кредиту ответчиком значительно снижена, штрафы и пеня отменены.

Статус дела: Дело выиграно

Мельников Н.К. обратился к нам со своей проблемой: нужно было взыскать с его знакомого Зиновьева Г.О. долг по расписке в размере 350 000 руб., плюс пеню – 0,5% за каждый день просрочки. Итоговая сумма к взысканию составила 455 000 руб. Его адвокатом в суде была Дубровина С.Б. Она предоставила все доказательства обоснованности удовлетворения исковых требований.

Гагаринский районный суд г. Москвы решил:

• Удовлетворить исковые требования Мельникова Н.К. в полном объеме.
• Взыскать с Зиновьева Г.О. основной долг 350 000 руб. и пеню в размере 105 000 руб., а также судебные расходы.

Итог: задолженность взыскана, исполнительный лист направлен в ФССП для исполнения судебного решения, счета должника арестованы для принудительного удержания денежных средств.

Статус дела: Дело выиграно

Нашим клиентом была Абрамова Е.О., которая хотела взыскать с наследницы должника Мироновой Л.Д. задолженность по расписке, составленной между Абрамовой Е.О. и отцом ответчицы при жизни.

Сумма долга составляла 700 000 руб. Интересы клиента в суде представлял Коханов Н.И.

Он подал иск и представил на заседании все доказательства, подтверждающие обоснованность требований со ссылками на законодательство.

Измайловский районный суд г. Москвы решил:

• Удовлетворить исковые требования Абрамовой Е.О. в полном объеме.
• Взыскать с Мироновой Л.Д. задолженность в размере 700 000 руб.

Итог: деньги выплачены сразу же после принятия судебного решения по инициативе ответчицы, подавать исполнительный лист в ФССП не пришлось.

Услуги коллекторов – это профессиональная помощь в решении проблем с невозвратом долга. Если вы являетесь кредитором и столкнулись с трудностями в возврате долга, то обращение к коллекторским агентствам может быть для вас решением проблемы.

Коллекторы предоставляют полный спектр услуг по взысканию задолженности с физических лиц, начиная от напоминаний и уведомлений, до правовых и судебных действий. Коллекторы работают с профессиональными юристами и специалистами в области финансового управления, что позволяет им предложить клиентам наиболее эффективные методы взыскания по кредиту.

Одним из основных преимуществ обращения к коллекторам является знание законодательства по взысканию задолженности. Коллекторы находятся в постоянном контакте с представителями законодательных и исполнительных органов власти и имеют опыт работы с различными категориями заемщиков, что позволяет им выбрать оптимальную стратегию взыскания по кредиту.

Коллекторы также владеют разными средствами взыскания задолженности, в том числе переговорами с должником, взысканием задолженности через суд, поиском и реализацией имущества должника, а также снижением оплаты задолженности путем заключения мирового соглашения.

Общение с коллекторским агентством может помочь сократить время взыскания долга и снизить существенную часть финансовых затрат, связанных с взысканием задолженности. Если вы столкнулись с проблемой задолженности с физического лица, обращение к коллекторам может быть эффективным решением вашей проблемы.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

1. Заказчик имеет право:
   1. Получать полную и достоверную информацию о ходе оказания юридических услуг.
   2. Отказаться от услуг Исполнителя по подготовке документа, уведомив об этом Исполнителя, не позднее 1 (одного) дня после оплаты услуг и при условии уплаты вознаграждения за фактически оказанные услуги. Если на момент получения от Заказчика заявления об отказе от услуг Исполнитель подготовил документ (Результат оказания услуг), Заказчик не вправе отказаться от услуг.
   3. Отказаться от услуг Исполнителя по проведению устной консультации, уведомив об этом Исполнителя, не позднее 1 (одного) дня до даты консультации.
2. Заказчик обязан:
   1. Принять условия настоящей публичной оферты и строго выполнять все требования, изложенные в настоящей Оферте.
   2. Оплатить стоимость юридических услуг в сроки, установленные в настоящей Оферте.
   3. Предоставить Исполнителю полную и достоверную информацию для оказания услуг, а также необходимые копии документов при заполнении Онлайн-заказа юридических услуг, а также по запросу Исполнителя.
   4. Без промедления принять от Исполнителя оказанные услуги в соответствии с настоящей Офертой.
3. Исполнитель имеет право:
   1. Запрашивать у Заказчика дополнительные сведения и документы, необходимые для оказания юридических услуг.
   2. Не преступать к оказанию юридических услуг в случаях:
      • неоплаты Заказчиком стоимости юридических услуг Исполнителю в полном объеме в соответствии с пп. 5.2 — 5.4 настоящей Оферты;
      • если Заказчик не представил или не в полном объёме представил сведения и документы, необходимые для оказания услуг.
   3. Приостанавливать срок оказания Юридических услуг соразмерно времени, в течение которого Заказчиком будут представлены дополнительные сведения и документы в соответствии с п. 6.2.3. настоящей Оферты. При этом срок оказания юридических услуг продлевается на время предоставления Заказчиком дополнительной, необходимой Исполнителю информации (документов, сведений).
   4. В любой момент изменять Прайс-лист и условия настоящей Оферты в одностороннем порядке без предварительного согласования с Заказчиком, обеспечивая при этом публикацию измененных условий на официальном Веб-сайте Исполнителя.
   5. При невозможности оказания услуг расторгнуть в одностороннем порядке в любой момент настоящий Договор, уведомив об этом Заказчика по электронной почте. Договор считается расторгнутым с момента направления Исполнителем уведомления о расторжении. В данном случае Исполнитель возвращает Заказчику полученные в счет оплаты услуг денежные средства в течение 3 (трех) рабочих дней с момента предоставления Заказчиком полных банковских реквизитов. Заказчик не вправе требовать в данном случае компенсации убытков.
4. Исполнитель обязан:
   1. Приступить к оказанию услуг после выполнения Заказчиком своих обязательств в соответствии с п. 4.4. настоящей Оферты;
   2. Предоставить Заказчику Результат оказания услуг в установленный срок.
   3. Оказать юридические услуги надлежащего качества, соответствующие требованиям законодательства РФ, как лично, так и с привлечением третьих лиц.
   4. В случае возникновения непредвиденных задержек при оказании юридических услуг, в том числе по обстоятельствам от него не зависящих, информировать Заказчика любым доступным путем о причинах возникновения задержек не позднее 3 (трёх) дней с момента их возникновения, а также высказывать свои предложения Заказчику по их возможному устранению и срокам оказания юридических услуг.
   5. Не распространять полученную от Заказчика информацию, затрагивающую интересы Заказчика, в ходе исполнения своих обязательств в соответствии с настоящей офертой, согласно действующему законодательству.
5. Исполнитель не несет обязательств по наличию и качеству доступа Заказчика в сеть «Интернет», наличию и качеству соответствующего оборудования и необходимого программного обеспечения для доступа в сеть «Интернет». Исполнитель не несет ответственность за любые сбои или иные проблемы компьютерных систем, серверов или провайдеров, компьютерного или телефонного оборудования, программного обеспечения, сбоев электронной почты или скриптов (программ) по каким-либо причинам, которые могут привести к задержкам при оказании Услуг Заказчику.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
2. Исполнитель ни при каких обстоятельствах не несет никакой ответственности по настоящему Договору за:
   • какие-либо действия/бездействие, являющиеся прямым или косвенным результатом действий/бездействия каких-либо третьих сторон;
   • какие-либо косвенные убытки и/или упущенную выгоду Заказчика и/или третьих сторон вне зависимости от того, мог Исполнитель предвидеть возможность таких убытков или нет;
   • использование (невозможность использования) и какие бы то ни было последствия использования (невозможности использования) Заказчиком заказанных документов или шаблонов документов.
3. Совокупная ответственность Исполнителя по настоящему Договору, по любому иску или претензии в отношении настоящего Договора или его исполнения, ограничивается суммой платежа, уплаченного Исполнителю Заказчиком по настоящему Договору.
4. Исполнитель, надлежащим образом исполнивший свои обязательства, не несет ответственность за решения, принимаемые судом, иными государственными органами и должностными лицами, и не может нести ответственности за результат.

Особенности претензионной работы

Письменные претензии — это наиболее распространенный способ урегулирования еще до заседания суда. Но в то же время часто организации, направляющие претензионное письмо должнику, допускают такие ошибки:

• изложение жалобы, а не требования о возмещении денежных средств из-за неверного толкования сути претензии;
• неправильное составление документа — из-за отсутствия прописанных оснований возврата долга и сроков осуществления требования;
• большой объем письма при отсутствии сути претензии из-за неопытности составителя;
• претензии могут направляться должнику электронной почтой, в соцсетях либо курьером. Однако по решению суда такой способ передачи претензий будет признан ненадлежащим и в удовлетворении иска может быть отказано.

Необходимые документы для возврата долгов с физических лиц:

Документами, подтверждающими дебиторскую задолженность, являются оригиналы или заверенные в установленном порядке копии договоров или иных правоустанавливающих документов, определяющих существо и подтверждающих действительность прав требования и соответствующих обязательств.

Документы, подтверждающие задолженность физического лица:

• договор займа;
• расписка.

Документы, подтверждающие задолженность юридического лица:

• По Договору поставки:
  договор, товарная накладная или универсальный передаточный документ с отметкой покупателя о принятии товара.
• По договору подряда:
  договор, акты приемки-сдачи работ (услуг), платежные документы, КС-2, КС-3, акты сверки.

Взыскание долга с физических лиц через суд

Иногда всех мер досудебного урегулирования финансового спора недостаточно и кредитор вынужден обратиться в суд. Чаще всего судебный иск является наиболее эффективным инструментом для взыскания денежной задолженности, поскольку задолженность взимается в рамках исполнительного производства. Нередко это сопровождается арестом имущества должника, запретом на передвижение и даже банкротством.

При обращении в суд, с целью взыскания, истец имеет право требовать не только возврата долгов, но и уплаты процентов, пени по задолженности и т. д. Однако при обращении в судебные инстанции необходимо предоставить доказательства того, что должник брал в долг, – расписка, договор о займе, показания свидетелей. После вступления судебного решения в силу, исполнительный лист направляется в службу судебных приставов, которые занимаются непосредственно этой проблемой получения долговых средств. Специалисты компании «ЕФРЕМОВ и ПАРТНЕРЫ» не только помогут составить исковое заявление, но и будут представлять интересы клиента на судебных заседаниях и взаимодействовать с судебным приставом до получения окончательного результата. Мы сможем взыскать долг с физического лица.

Помощь специалистов – ваши неоспоримые преимущества

Взыскание долгов физических лиц своими силами – процесс, способный затянуться на месяцы и даже годы. Чем дольше вы продолжаете самостоятельно разбираться с проблемой, тем выше шанс никогда не получить назад свои деньги. Передайте её в надёжные руки специалистов компании «ЕФРЕМОВ и ПАРТНЕРЫ», и результаты появятся в ближайшее время. Каждое действие наших сотрудников – это эффективный, хорошо продуманный и полностью законный шаг, не противоречащий нормам правопорядки и не привлекающий пристального внимания правоохранительных органов.

Мы заботимся о репутации своей компании и каждого клиента, поэтому гарантируем:

• возвращение долгов с физических лиц — это полное соблюдение конфиденциальности полученной от клиента информации;
• согласование всех своих действий с вами и их выполнение только после одобрения;
• предоставление клиенту полного отчёта о предпринятых шагах;
• сохранение имиджа клиента – мы не предпринимаем никаких действий, способных опорочить вашу репутацию;
• взыскание — работа до полного результата – никаких пустых обещаний и создания видимости работы.

Взыскивание долга физ лиц всегда становится особенно актуальной услугой при ухудшении экономической ситуации в стране. В этот период резко возрастает количество невозвратов и даже отказов исполнять свои финансовые обязательства. В судебных инстанциях возврат задолженностей и возврат долга физических и юридических должников становятся самой популярной категорией дел. И если решить вопрос не удалось в досудебном порядке, обращение в суд имеет свои нюансы и «подводные камни».

Даже если суд принял решение в вашу пользу, признав тем самым обоснованность требований истца, в роли которого вы выступаете в данном случае, «подкованный» в юридических вопросах неплательщик способен добиться значительной отсрочки исполнения решения. За этот период он может найти варианты уменьшить свою ответственность, продлить срок выплат и другие способы уклонения от выполнения долговых обязательств, определённых законом по взысканию долга.

Продление срока давности иска способно сыграть злую шутку с кредитором. Опытным неплательщикам это известно, и они используют этот факт для достижения своих целей. По закону срок исковой давности составляет 3 года, однако в законе нет чёткого перечня действий, на основании которого может быть прерван либо возобновлён срок иска. Этим неплательщики и пользуются при оспаривании продления срока исковой давности. Добиться признания и возвращения задолженности от неплательщика ещё проблематичнее.

Человек, не работающий в сфере юриспруденции, практически лишён шанса самостоятельно отстоять свои права в судебных инстанциях при взыскании денежного долга. Разнообразные нарушения процессуального порядка могут не только осложнить ход судебного разбирательства, но и полностью освободить неплательщика от обязательств.

Помимо явных экономических причин при невозврате денег нередко наши специалисты сталкиваются с ситуацией, когда должник в состоянии погасить свою задолженность разными способами, но отказывается сделать это. Здесь основная причина проблемы – человеческий фактор.

Встречается и противоположная ситуация: заимодавец выдвигает необоснованные и завышенные требования. При таком подходе неплательщиком может оказаться добропорядочный дебитор, исправно исполняющий свои обязательства и взыскание долга с физических персон может быть неусместным. Выбраться из такой ситуации и отстоять свою позицию без помощи юриста в судебной инстанции крайне сложно. Квалифицированный юрист может оптимально и оперативно решить проблемы, возникшие в ходе судебного разбирательства, связанного с неплатежами. Специалисты компании «ЕФРЕМОВ и ПАРТНЕРЫ» работают в соответствии со стратегиями, разработанными нашими сотрудниками на основе накопленного опыта по взысканию денежного долга.

Помогаем вернуть долги, физические лица могут обратиться к нам с помощью ФОС.

Если досудебное урегулирование споров не принесло желаемого результата и долг не возмещен, адвокаты агентства берут на себя отстаивание интересов клиента в судебных инстанциях на каждой стадии процесса взыскания долга с физических персон:

• при составлении искового заявления;
• на стадии исполнительного производства;
• сопровождение исполнения решения суда;
• возбуждение дела о банкротстве или уголовного дела и т.д.

Взыскание долгов с физических лиц

Консультацию осуществляет

• Дело № 15/13127
• Суть дела: Взыскание по векселю с физического лица
• Результат: Иск удовлетворен полностью

Подробнее

1. Дело № 15/13110
2. Суть дела: Дело о разделении долговых обязательств при разводе
3. Результат: Иск удовлетворен полностью

Подробнее консультаций проведеноза сегодня 06.04.2021 * Общая оценка консультации Получи консультацию эксперта в 1 клик Виды оказываемых консультаций Бесплатная консультацияв офисе Бесплатная консультацияне выходя из дома Бесплатная консультацияв месенджере

Если должник не имеет материальной возможности вернуть долг

Шансы кредитора на взыскание долга с физических лиц зависят от должника. Одно дело, если человек способен вернуть заемные средства, но не торопится делать это из-за своей природной жадности или лелея надежду, что ситуация разрешится как-нибудь сама собой, и деньги возвращать не придется. То есть человек живет по принципу «или ишак сдохнет, или падишах».

И совершенно другое дело, если вам не отдают долг, потому что не могут исполнить финансовые обязательства. К примеру, по причине утраты единственного источника дохода. Тогда не стоит прибегать к угрозам, моральному или психологическому давлению — денег то у человека все равно больше не станет. К решению вопроса нужно подходить взвешенно и разумно.

Первоначально нужно оценить имущество, находящееся в собственности должника. Например, если у него есть машина, садовый участок, вторая, третья квартира можно предложить продать их для того, чтобы вы смогли забрать свои деньги.

Если физическое лицо не торопится выставлять имущество на продажу или есть основания предполагать, что гражданин попытается переписать его на родственников, то кредитор вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом. Тогда реализацией имущественной массы будущего банкрота будет заниматься финансовый управляющий.

Чтобы узнать больше о том, как поступить, если человек не отдает вам долг, обратитесь к кредитным юристам компании любым удобным для вас способом.

Судебное взыскание задолженности

Если лицо одалживает деньги другу, а товарищ нарушил порядок предоставления суммы, напоминания игнорирует, то единственный законный способ возвращения долга – обращение в юридические инстанции.

Прежде чем составлять исковое заявление, нужно убедиться, что физическое лицо не является безработным, у него нет объективных причин, не позволяющих ему вернуть долг. Судебное разбирательство – затратный процесс.

Когда дело по факту долга физического лица начато, заемщик может уверять кредитора, что в ближайшее время вернет деньги. Он может просить человека забрать заявление из правоохранительных органов, что предусмотрено порядком их деятельности. Однако не стоит этого делать, пока физическое лицо не вернет всю сумму.

Судебные взыскания задолженности физических лиц начинаются с проверки уполномоченными органами реального материального положения ответчика, обращают внимание на то, привлекался ли он раньше к ответственности за долг перед физическими или юридическими лицами.

Как обратиться в суд для возврата долга

Прежде чем обращаться в суд, нужно попытаться самостоятельно убедить друга вернуть деньги. Если лицо не возвращает долг, то человек вправе обратиться в суд. По таким делам срок исковой давности составляет порядка 3 лет. Даже если прошло больше времени, можно через суд доказать уважительность просрочки и все равно подать исковое заявление.

Исковое заявление нужно подавать в суд по месту жительства обвиняемого. Юридический порядок отличается для дел о несоблюдении алиментных обязательств, случаев причинения лицу морального вреда или возмещения причиненного вреда здоровью – в этих ситуациях пострадавший самостоятельно выбирает судебное учреждение.

Если сумма долга не превышает 50 000 рублей, иск нужно подавать мировым судьям. Если выше 50 000, то составляют заявление в суд общей юрисдикции федерального уровня.

В исковом заявлении обязательно нужно указать:

• Полное наименование суда и адрес его расположения.

• Фамилии, имена и отчества физических лиц, адреса их регистрации и проживания, контактные номера телефонов.

• Описать обстоятельства возникновения долга в краткой форме с указанием срока его погашения.

• Указать точную сумму, которую суд должен взыскать с лица, с учетом порядка начисления процентов за неправомерное пользование денежными средствами.

К исковому заявлению прикладывается квитанция об оплате госпошлины, копии паспорта лица-заявителя, договор займа, расписки, расчет цены иска.

Исковое заявление и приложения к нему истец приносит в суд лично или отправляет по почте.

Когда вынесено судебное решение, лицо должно вернуть долг. Если этого не происходит, заявитель должен проинформировать об этом судебных приставов в течение 3 лет с момента вынесения решения. К заявлению лицо прилагает номер счета, куда пристав перечислит взысканный долг.

Как взыскать долг по договору займа и расписке

Между договором займа и распиской есть одно важное отличие: расписку подписывает только заемщик, а в каждом экземпляре договора расписываются обе стороны.

Если заемщик не вернул денежные средства вовремя, то займодавец может обратиться в суд по месту регистрации ответчика. Иски ценой до 50 000 рублей подаю в мировой суд. Туда же направляют заявления о выдаче судебного приказа при сумме не более 500 000 рублей. Более «дорогие» дела относятся к компетенции районного суда.

Иск нужно распечатать в трех экземплярах:

• для ответчика;
• для истца;
• для суда.

Все документы вместе с исковыми заявлениями нужно направить ответчику и в суд (заказными письмами с уведомлениями о вручении или ценными письмами с описями и уведомлениями о вручении). К заявлению, предоставляемому в суд, нужно приложить доказательства уведомления ответчика. Кроме того, необходимо предоставить в суд квитанцию об уплате гос. пошлины и документы, обосновывающие требования истца.

На практике нередко возникает вопрос по поводу порядка взыскания задолженности с физического лица, а именно: нужно ли направлять претензию, прежде чем обратиться в суд? Это требуется в нескольких случаях:

• если условие о досудебном порядке урегулирования спора указано в расписке или договоре займа;
• если в расписке или договоре займа не указан срок возврата суммы займа.

Похожие записи:

• Сколько платят донору за сдачу крови в 2024 году
• Руководителю на заметку: что делать, если сотрудник получил травму на работе
• Как составить договор о сотрудничестве и совместной деятельности